Menu Close

Anlagenotstand

Heute ist es schwierig CHF-Obligationen zu finden, die nach Kosten und Steuern noch eine vernünftige Rendite abwerfen. Deshalb werden für festverzinslich-orientierte Kunden oftmals Obligationen in Fremdwährungen empfohlen. Es ist jedoch zu beachten, dass Währungsschwankungen schnell den ganzen Ertrag über die gesamte Laufzeit zunichte machen. Festverzinslich-orientierte Anleger sind in der Regel sehr risikoscheu, weshalb das Währungsrisiko abgesichert werden muss. Nach Kaufkosten, Depotgebühren, Währungsabsicherung und Steuern bleibt somit nicht mehr viel übrig. Für festverzinslich-orientierte Anleger ist es heute umso wichtiger die Kosten zu optimieren, wo möglich in die Säule 3a einzuzahlen oder allenfalls Lücken in der Pensionskasse (kommt jedoch auf die Qualität der PK, deren Reglement, etc. an, ob es sinnvoll ist) zu schliessen. Oder vielleicht braucht in der Verwandtschaft jemand Geld für ein Haus. Nehmen Sie mit mir Kontakt auf, wenn Sie Fragen zum Thema Anlegen haben oder eine Vorlage für einen Darlehens-Vertrag benötigen.

Sandra Flückiger, Natel: 077 462 30 07 oder E-Mail: info(at)finanzberatung-flueckiger.ch

Säule 3a – Erbregelung

Wussten Sie, dass die Erbfolge vom Gesetzgeber bei gebundener Vorsorge für den überlebenden Ehegatten vorgeschrieben ist und nicht zu ändern ist? Auch die Personen unter Ziffer 2 können nicht abgeändert werden, wenn zum Zeitpunkt des Todes finanziell unterstützt wurden. Siehe Verordnung BVV3, Art. 2 Begünstigte Personen.

Admin / BVV3